“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記”登上熱搜，央行回應
摘要：金融機構執(zhí)行該規(guī)定，不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務，業(yè)務便利程度亦不會受到影響。而從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務的2%左右，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務影響較小。
近日，“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”登上微博熱搜，引發(fā)關注。對此，央行2月9日通過媒體回應，稱個人現(xiàn)金存取相關規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務，居民存取現(xiàn)金便利程度不會受到影響。
規(guī)定個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記
據(jù)悉，3月起，現(xiàn)金存取將迎來新規(guī)。自2022年3月1日起，央行等三部門發(fā)布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）（簡稱《辦法》）將正式實施。
《辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
由此，引發(fā)了一些網(wǎng)友的熱議和擔心：新規(guī)實施是否會給個人存取現(xiàn)金帶來不便？新規(guī)實施后，個人信息和隱私會否泄露？
回應新規(guī)主要目的是預防和遏制洗錢等活動
2月9日，中國人民銀行有關司局負責人表示：個人現(xiàn)金存取相關規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務，居民存取現(xiàn)金便利程度不會受到影響。
人民銀行有關司局負責人表示，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。
金融機構執(zhí)行該規(guī)定，不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務，業(yè)務便利程度亦不會受到影響。正常情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務并登記相關情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。
同時，個人信息和客戶隱私受到法律保護。
另外，加強現(xiàn)金存取業(yè)務管理是對金融機構履行反洗錢義務的要求，符合反洗錢國際標準。而從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務的2%左右，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務影響較小。（據(jù)央視）
責任編輯：陶峰
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