駐馬店網(wǎng)訊（記者 陳文科 通訊員 楊建國）今年以來，汝南農(nóng)商銀行按照銀保監(jiān)部門《關(guān)于開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年活動》的部署，以“三個堅持”為抓手，立足規(guī)范、全面落實，推進(jìn)合規(guī)管理建設(shè)常態(tài)化。 

堅持合規(guī)文化，規(guī)范行為底線。該行堅持倡樹合規(guī)文化，把加強(qiáng)合規(guī)管理作為推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的基礎(chǔ)。深入開展合規(guī)管理建設(shè)隱患排查。組織各條線成立合規(guī)風(fēng)險隱患排查專班，將排查的問題隱患和整改結(jié)果及時上報。開展對現(xiàn)有規(guī)章制度的梳理，廢止8項、修訂5項、新頒2項，使各項制度建立在時效性、權(quán)威性和可操作性的基礎(chǔ)之上。嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社制定的資金信貸業(yè)務(wù)“十不準(zhǔn)”，規(guī)范客戶經(jīng)理從業(yè)行為底線。認(rèn)真落實崗位輪換制度，組織任職期滿的13名中層干部、46名符合輪崗條件的一線員工進(jìn)行跨支行交流。 

堅持流程管理，規(guī)范高效履職。該行把加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)落實到崗位管理和流程管理工作中。厘清職能部門責(zé)任。著力解決部門之間職責(zé)不清、工作相互推諉扯皮問題，保證高效履職。細(xì)化流程管理。把業(yè)務(wù)流程作為規(guī)范員工操作行為的基本遵循，著力解決工作中出現(xiàn)的不按制度辦事、不按程序辦事、不按權(quán)限辦事的問題。規(guī)范信貸管理。以合規(guī)管理為前提，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提供信貸業(yè)務(wù)“無縫隙”服務(wù)，滿足小微企業(yè)的融資需求。做優(yōu)零售業(yè)務(wù)。堅持一項業(yè)務(wù)一套制度、一項操作一套流程，大力開展場景金融和“金燕e付”等網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。做優(yōu)轄內(nèi)159座普惠金融服務(wù)站業(yè)務(wù)，每季度對服務(wù)站業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行現(xiàn)場考核和評比，調(diào)動管理員做好金融服務(wù)站業(yè)務(wù)的積極性。 

堅持依規(guī)辦事，規(guī)范治理質(zhì)效。該行在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)中，把加強(qiáng)公司治理工作、提升治理工作成效作為完善制度的根本。規(guī)范治理議事規(guī)則。定期召開董事會會議，報告擬決策的重大事項，審議經(jīng)營管理和高管人員任免的情況。與此同時，召開監(jiān)事會會議，報告對董事會和高級管理層履行監(jiān)督的情況，使董事會、監(jiān)事會和高級管理層履職更加科學(xué)規(guī)范。堅持按照制度辦事。開展全員學(xué)制度、懂制度、用制度活動，從源頭上解決以往經(jīng)營管理中存在的制度遵從指示、制度不敵習(xí)慣、信任代替制度的痼疾。組織全員開展合規(guī)案防知識測試，營造“學(xué)規(guī)、知規(guī)、守規(guī)”的良好氛圍。嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)監(jiān)督。在開展合規(guī)管理建設(shè)年活動中，與全員簽訂了合規(guī)承諾書，并通過開展不定期的執(zhí)紀(jì)檢查和內(nèi)審監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的問題，嚴(yán)格劃清盡職免責(zé)與違規(guī)失職的界限。