隨著國(guó)際和國(guó)內(nèi)對(duì)銀行業(yè)反洗錢(qián)力度的不斷加大，銀行業(yè)反洗錢(qián)內(nèi)控制度不斷完善，洗錢(qián)分子通過(guò)銀行業(yè)洗錢(qián)的難度和成本越來(lái)越大，從而把目標(biāo)轉(zhuǎn)移到保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)等金融機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)業(yè)要建立對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防監(jiān)控機(jī)制，增加犯罪分子利用保險(xiǎn)洗錢(qián)的難度，從而達(dá)到遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的作用。

中國(guó)人民銀行依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，建立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。同時(shí)，反洗錢(qián)監(jiān)管制度中最核心的三項(xiàng)制度即大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，是人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出的最基本合規(guī)要求。

保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部員工法制教育，建立反洗錢(qián)培訓(xùn)機(jī)制和不定期抽查制度。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的溝通協(xié)調(diào)，定期邀請(qǐng)人行專(zhuān)家進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。

反洗錢(qián)合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的重要組成部分。保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制作為事前防范、事中控制和事后監(jiān)督的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序、方法和措施，達(dá)到防范和管理市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

我公司認(rèn)真落實(shí)人行大額和可疑交易報(bào)告綜合試點(diǎn)成果落地，嚴(yán)格遵循反洗錢(qián)法律法規(guī)，切實(shí)履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作順利進(jìn)行。