洛陽(yáng)銀行駐馬店分行  虎林

洗錢(qián)犯罪活動(dòng)迅速蔓延，嚴(yán)重危害各國(guó)的國(guó)家安全，危及全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展。有評(píng)論認(rèn)為，洗錢(qián)這一黑色產(chǎn)業(yè)，以極快的速度成為僅次于外匯和石油的世界第三商業(yè)活動(dòng)。它的觸角無(wú)所不及，影響惡毒深遠(yuǎn)。預(yù)防反洗錢(qián)活動(dòng)和打擊反洗錢(qián)犯罪，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定勢(shì)在必行。對(duì)于銀行員工來(lái)說(shuō)，反洗錢(qián)是再熟悉不過(guò)的名詞，也是銀行業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)的一項(xiàng)重要工作。那么如何做好反洗錢(qián)工作，有力打擊違法犯罪行為呢？

首先，要樹(shù)立正確的反洗錢(qián)意識(shí)，學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)和最新文件，在日常的工作中把好監(jiān)督排查洗錢(qián)行為的第一關(guān)，加強(qiáng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)審核，規(guī)范操作流程，定期做好各項(xiàng)排查工作，發(fā)現(xiàn)有異常情況及時(shí)上報(bào)。

其次，要嚴(yán)格進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，預(yù)防冒名開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于身份證件上的身份證號(hào)碼和住址兩者均不是開(kāi)戶(hù)行所在同一區(qū)域且手機(jī)號(hào)碼為異地的新開(kāi)銀行卡客戶(hù)，要提高警惕，本著了解客戶(hù)的原則，對(duì)客戶(hù)的開(kāi)卡用途進(jìn)行了解。加強(qiáng)證件審查，要求客戶(hù)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)上的相關(guān)要素進(jìn)行逐一填寫(xiě)，對(duì)客戶(hù)填寫(xiě)信息進(jìn)行認(rèn)真審查，對(duì)于漏填、錯(cuò)填的應(yīng)要求客戶(hù)進(jìn)行及時(shí)補(bǔ)充和修改，并將客戶(hù)基本信息完整錄入系統(tǒng)。

再次，要加強(qiáng)培訓(xùn)宣傳。通過(guò)張貼宣傳畫(huà)，進(jìn)社區(qū)、廣場(chǎng)分發(fā)傳單，門(mén)頭LED滾動(dòng)宣傳標(biāo)語(yǔ)等形式進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶(hù)反洗錢(qián)意識(shí)。定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和其他法律規(guī)定。

綜上所述，我們要做好反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作，使員工對(duì)反洗錢(qián)的重要意義有更深的認(rèn)識(shí)，也要提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)知度。宣傳活動(dòng)是一個(gè)契機(jī)，但不是終點(diǎn)，我們要繼續(xù)探討更新穎、更有效的宣傳方式和途徑，營(yíng)造良好的反洗錢(qián)氛圍。