保險反洗錢指引出爐 重點關注非面對面交易
摘要: 在征求意見4個月后,昨日,保監(jiān)會正式下發(fā)《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(下稱《指引》)。 《指引》認為,產品屬性要素主要考察產品本身被
在征求意見4個月后,昨日,保監(jiān)會正式下發(fā)《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(下稱《指引》)。
《指引》認為,產品屬性要素主要考察產品本身被用于洗錢的可能性,保險機構應綜合考察各子項的影響,考察范圍包括但不限于八項。如與投資的關聯程度。保險產品特別是投資性理財產品,與投資的關聯程度越高,越容易受到洗錢分子的關注,其相應的洗錢風險越高。
每單平均保費金額,如高現金價值產品,以及保單質押變現能力、保險責任滿足難易程度、能否任意追加保費、歷史退保比例和退保金額、是否存在涉外交易等。保監(jiān)會要求人身保險產品應考察上述全部風險因子,財產保險產品可選擇部分風險因子進行考察。
責任編輯:wq
(原標題:人民網)
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