人民網(wǎng)北京10月12日電 （張文婷）10月12日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《征求意見(jiàn)稿》）指出，合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。對(duì)此，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職，協(xié)調(diào)配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。

《征求意見(jiàn)稿》要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制訂合規(guī)政策，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

同時(shí)，設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人?！墩髑笠庖?jiàn)稿》提到，合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等可能存在利益沖突的部門(mén)。

《征求意見(jiàn)稿》提到，第一道防線為保險(xiǎn)公司各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位應(yīng)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。其負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)勤勉盡職做好合規(guī)管理，兼職合規(guī)人員協(xié)助負(fù)責(zé)人進(jìn)行合規(guī)管理。

保險(xiǎn)公司各部門(mén)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)管控，定期進(jìn)行合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。

第二道防線為保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)。合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的職責(zé)，向公司各部門(mén)、業(yè)務(wù)單位的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位開(kāi)展合規(guī)管理各項(xiàng)工作。

第三道防線為保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé)，對(duì)公司合規(guī)管理情況進(jìn)行定期的獨(dú)立審計(jì)。

《征求意見(jiàn)稿》指出，合規(guī)政策是保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，應(yīng)當(dāng)包括：公司進(jìn)行合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則；公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會(huì)、高級(jí)管理人員的合規(guī)責(zé)任；公司合規(guī)管理框架和報(bào)告路線；合規(guī)管理部門(mén)的地位和職責(zé)；公司識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。

保監(jiān)會(huì)要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)合規(guī)政策進(jìn)行評(píng)估，并視合規(guī)工作需要進(jìn)行修訂。