防范和打擊非法集資系列宣傳（之三十一）——涉及銀行保險類非法集資案例

“易購幣”不宜購

——張家口市韓某非法經營案始末

案情簡介

韓某，1964年2月18日生，蒙古族，中專文化程度。2006年10月初，韓某投資4.59萬元被李某發(fā)展為網上“易購幣”的直接下線。2006年10月初至11月底，韓某在“WIG”網上進行“易購幣”投資返利活動。具體做法：投資人投入100美元至5000美元數(shù)額不等的等值人民幣，韓某便在自用的電腦上為投資者在“WIG”網上申請一個個人郵箱，然后開通一個“易購幣”賬戶，接下來在節(jié)假日（美國公眾假日）外的每天按投資額1.2%~2%的比例通過“易購幣”賬戶向投資人支付利息，并將返還的利息兌換成人民幣后返給投資者。

為吸引更多的投資人參與，韓某規(guī)定凡直接介紹他人加入者，其上線可按投資額10%~15%的比率抽取介紹費；凡間接介紹他人加入者，其上線可按投資額1%~2%的比例抽取介紹費。“WIG”網運營近兩個月后于2006年11月26日被有關部門強行關閉。在不到兩個月的時間里，韓某在張家口市區(qū)直接或間接介紹20人加入此網絡，吸納總投資金額50余萬元。

　作案手段

1.利用互聯(lián)網作案。韓某熟悉電腦及網絡知識，將互聯(lián)網作為作案工具，充分利用了互聯(lián)網方便快捷的特點，在較短的時間內發(fā)展了多個下線。

2.開展傳銷活動。在利益的驅使下，韓某通過直接或間接方式發(fā)展下線人員，并以介紹人員數(shù)量或銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)給付報酬，從下線投資中收取提成和手續(xù)費。

案件查處

2008年4月21日，張家口市橋東區(qū)人民法院以非法經營罪判處韓某有期徒刑兩年，緩刑三年，并處罰金2萬元，沒收作案工具電腦2臺。

案件警示

國家明令禁止傳銷活動，先后多次出臺了打擊傳銷活動的有關規(guī)定。2005年，國務院又專門頒布了《禁止傳銷條例》，明確了傳銷的概念、傳銷行為的種類與查處機關。對組織策劃傳銷，介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷的，除由工商行政管理部門進行行政處罰外，構成犯罪的要依法追究刑事責任；對參加傳銷的，由工商行政管理部門責令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。

韓某在利益的驅使下，置國家法律法規(guī)于不顧，游說眾人發(fā)展下線，獲取非法收益，受到應有的處罰在情理之中。一些投資者和參與者，起初是在韓某蠱惑下上當受騙，得到一點兒甜頭后，又引誘他人上當受騙，從而成為韓某的幫兇。

近年來，因傳銷引發(fā)的殺人、搶劫等暴力刑事案件時有發(fā)生，因傳銷引起的夫妻反目、父子相向甚至家破人亡的悲劇也比比皆是，這些人既可悲又可恨。群眾在參與項目投資時，首先應考慮該項投資是否符合國家有關法律法規(guī)的規(guī)定，風險能否承受，絕不能偏聽偏信、盲目投入，以免害人害己。

（選自處置非法集資部級聯(lián)席會議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

駐馬店市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室  整理